AIXコンサルティング株式会社は、お客さま一人ひとりの状況やご意向を十分に確認し、お客さまにとって最適な選択をしていただけるよう、誠実かつ分かりやすい情報提供に努めます。

当社は、以下の方針に基づき、お客さま本位の業務運営を実践してまいります。

方針1．お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまの年齢、家族構成、収入、資産状況、将来の希望、保障ニーズ等を十分に確認し、お客さまの意向を第一に考え、長期的な視点から最善の利益につながる商品・サービスの提供に努めます。

また、高い専門性と職業倫理を保持し、誠実かつ公正に業務を行うことで、お客さまとの長期的な信頼関係の構築に努めます。

方針2．お客さまの意向把握と適切な商品・サービスの提供

当社は、お客さまのご意向、家族構成、収入・資産状況、保険加入の目的等を十分に把握したうえで、お客さまに適した商品・サービスをご提案します。

ご契約に際しては、お客さまのご意向と提案内容が合致していることを確認し、十分にご理解・ご納得いただいたうえでお手続きを行います。

方針3．重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまが商品・サービスを適切に選択できるよう、保障内容、保険期間、保険料、解約時の取扱いその他の重要な情報について、分かりやすく丁寧な説明を行います。

専門用語をできる限り避け、お客さまの知識や経験等に応じた説明を行い、十分にご理解いただけるよう努めます。

方針4．リスクや費用等の適切な説明

当社は、外貨建保険、変額保険、その他市場リスクを伴う商品をご提案する際には、お客さまが商品の内容を十分に理解したうえでご判断いただけるよう、リスクや費用等について分かりやすく丁寧な説明を行います。

特に、為替変動リスク、市場価格の変動によるリスク、元本割れの可能性、解約時のリスク等について、商品の特性に応じて適切に説明します。

また、契約時、保有期間中、解約時等にお客さまが負担する費用についても適切に情報提供し、お客さまの知識、経験、財産の状況、契約目的およびリスク許容度等を踏まえた商品提案に努めます。

方針5．利益相反の適切な管理

当社は、保険会社から受け取る手数料等によって、お客さまの利益が不当に損なわれることがないよう、利益相反の可能性を適切に把握・管理します。

当社や保険会社の都合を優先することなく、お客さまの意向・ニーズを踏まえた商品・サービスの提案に努めます。

方針6．適切な比較推奨販売の実施

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う乗合代理店として、お客さまのご意向やニーズを適切に把握し、当社の比較推奨販売に関する方針・ルールに基づいて商品をご提案します。

商品の保障内容、保険料、特徴等について適切な比較を行い、お客さまが商品を選択するために必要な情報を分かりやすく提供します。

お客さまのご意向・ニーズに基づき、取扱商品の中から比較可能な商品を適切に選定し、商品を推奨する場合には、その理由を分かりやすく説明します。

方針7．ご契約後の適切なアフターフォロー

当社は、ご契約をいただいて終了ではなく、ご契約後も継続的なアフターフォローに努めます。

契約直後や契約後1年以内を目安に募集時の説明内容等を再確認するとともに、その後も定期的にお客さまとの接点を設けます。

また、年賀状、定期的な挨拶文、定期面談のご案内等を通じて継続的な情報提供を行い、お客さまの生活環境、家族構成、資産状況等の変化に応じて、必要な保障内容等の確認・見直しをご案内します。

方針8．お客さまの声を活かした業務改善

当社は、お客さまからいただいたご意見、ご要望、苦情等を真摯に受け止め、その内容を適切に記録・共有・検証します。

お客さまの声を募集品質やサービスの改善につなげ、より質の高いお客さま本位の業務運営に努めます。

方針9．役職員・募集人に対する教育

当社は、お客さま本位の業務運営を実践するため、役職員および募集人に対し、継続的な教育・研修を実施します。

保険商品に関する知識だけでなく、関連法令、コンプライアンス、募集ルール、お客さまの意向把握、比較推奨販売、適切な情報提供等について定期的に研修を行い、知識および募集品質の向上に努めます。

また、研修の実施状況を記録・管理するとともに、必要に応じて理解度の確認を行い、適正な保険募集およびお客さま本位の業務運営が継続して実践される体制の整備に努めます。

AIXコンサルティング株式会社

代表取締役　小原崇禎